警示NFT被用于洗錢指出哪漏洞

　　美國(guó)財(cái)政部近期發(fā)布《通過藝術(shù)品交易開展洗錢和恐怖融資的研究》報(bào)告（以下簡(jiǎn)稱“報(bào)告”），將NFT（非同質(zhì)化代幣）歸類于新興在線藝術(shù)品市場(chǎng)，并指出該市場(chǎng)可能會(huì)帶來新的風(fēng)險(xiǎn)。

　　報(bào)告肯定了分布式賬本技術(shù)和NFT技術(shù)可以給創(chuàng)意媒體和全球藝術(shù)品市場(chǎng)帶來新機(jī)遇，但也指出，數(shù)字藝術(shù)品領(lǐng)域內(nèi)存在洗錢風(fēng)險(xiǎn)。

　　NFT是作品的權(quán)屬表達(dá)，具有匿名性

　　報(bào)告將NFT定義為底層區(qū)塊鏈上的數(shù)字單位或代幣，代表了圖像、視頻、音頻文件和其他媒介形式的所有權(quán)，或物理資產(chǎn)、數(shù)字財(cái)產(chǎn)的所有權(quán)。

　　“NFT并不代表作品或者物件本身，它是某一個(gè)作品的權(quán)屬表達(dá)；在物理上，它是一個(gè)獨(dú)立的存在?！鄙虾＝煌ù髮W(xué)上海高級(jí)金融學(xué)院教授胡捷對(duì)澎湃新聞表示，數(shù)字藝術(shù)品交易時(shí)，賣方要把畫作的字符串交給買方，同時(shí)可能會(huì)配套發(fā)送一個(gè)NFT作為買方對(duì)畫作的權(quán)屬證明。

　　“就好比房產(chǎn)交易，賣方左手交房，右手交房產(chǎn)證；房產(chǎn)證的作用是在起爭(zhēng)議的時(shí)候，買方為主張權(quán)益才會(huì)出示它?！焙菡f，在物理上，NFT也與數(shù)字藝術(shù)品本身分離，要通過兩個(gè)不同的操作來完成。

　　胡捷強(qiáng)調(diào)，NFT僅是為作品確權(quán)，并不會(huì)增加畫作本身的質(zhì)量和吸引力。

　　上述美國(guó)財(cái)政部報(bào)告指出，NFT是編纂獨(dú)特?cái)?shù)字資產(chǎn)所有權(quán)的無記名工具（Bearer Instruments），通過智能合約和數(shù)字錢包進(jìn)行管理（如鑄造、持有、轉(zhuǎn)移和銷毀）。

　　有業(yè)內(nèi)人士對(duì)澎湃新聞表示，NFT具有無記名證券的核心特征。

　　“無記名證券無須在發(fā)行人處登記注冊(cè)，持有人即為受益人，有和現(xiàn)金一樣的匿名性。沒有人或機(jī)構(gòu)記錄無記名證券的持有人信息，但無記名證券一旦丟失、被盜或被毀壞，持有人一般會(huì)遭遇完全的損失?！霸摌I(yè)內(nèi)人士指出，無記名證券轉(zhuǎn)讓無需背書，交易也和現(xiàn)金一樣。交易雙方只要確認(rèn)無記名證券的真實(shí)性，就能完成交易并交割證券，而無需第三方受信任機(jī)構(gòu)協(xié)助。在完成清算和交收后，無記名證券交易過程即告結(jié)束。

　　“NFT具有無記名證券的核心特征：有類似現(xiàn)金的匿名性；持有人之間可以直接轉(zhuǎn)讓；持有人如果丟失私鑰，NFT也就無可挽回地丟失了。” 該業(yè)內(nèi)人士表示，NFT交易容易的特征為洗錢提供空間。

　　胡捷表示，NFT在公鑰之間進(jìn)行轉(zhuǎn)移的過程是完全留痕的，但是其記錄的方式和傳統(tǒng)中心化賬本的記錄方式有所不同。

　　“版權(quán)局等中心化機(jī)構(gòu)的賬本記錄清楚地知曉交易方的身份，因此能對(duì)交易各方面有所把控；但在公共賬本上大家雖然能夠看見NFT從一個(gè)公鑰地址遷移到了另一個(gè)公鑰地址，但每個(gè)公鑰背后都是誰不一定清楚?！焙菡f道。

　　NFT存在洗錢風(fēng)險(xiǎn)

　　報(bào)告指出，NFT可用于進(jìn)行自我洗錢。犯罪分子可以用非法資金購(gòu)買NFT并與自己進(jìn)行交易，以在區(qū)塊鏈上創(chuàng)建銷售記錄；然后，NFT將被出售給一名不知情的個(gè)人， 罪犯將從后者與犯罪無關(guān)的干凈資金中獲利。

　　“比如說有一種可能性是，不法分子張三的黑錢表達(dá)形式為100萬USDT，在其控制的一個(gè)公鑰地址上；張三購(gòu)買或者創(chuàng)作一個(gè)數(shù)字藝術(shù)品，同時(shí)開具一個(gè)NFT形態(tài)的證明書來確權(quán)；此后張三用黑錢賬戶里的100萬USDT來購(gòu)買自己的作品和配套的NFT，于是張三的100萬USDT便洗成了白錢?！昂菡f道。

　　胡捷指出，現(xiàn)實(shí)中的黑錢可能是以現(xiàn)金的形式存在，帶著現(xiàn)金參與線下拍賣很不現(xiàn)實(shí)；而在虛擬世界里，數(shù)字藝術(shù)作品拍賣的參與者顯示為一個(gè)匿名的公鑰地址，所以洗錢就比較便利。

　　“NFT類數(shù)字藝術(shù)品也有可能在沒有中間商的情況下進(jìn)行點(diǎn)對(duì)點(diǎn)交易，這些交易也有可能不會(huì)被記錄在公共分類賬上?！眻?bào)告還指出，這些數(shù)字藝術(shù)品本質(zhì)上要比傳統(tǒng)藝術(shù)品易于交易；在多數(shù)情況下，交易方不用實(shí)際移動(dòng)藝術(shù)品或支付運(yùn)輸服務(wù)相關(guān)的費(fèi)用，比如保險(xiǎn)、運(yùn)輸成本或關(guān)稅；數(shù)字藝術(shù)品能夠通過互聯(lián)網(wǎng)轉(zhuǎn)移，而無需擔(dān)心地理距離和跨國(guó)境。

　　“這使得數(shù)字藝術(shù)品很容易被那些尋求洗錢的不法分子所利用，因?yàn)槠鋬r(jià)值的轉(zhuǎn)移不會(huì)招致金融監(jiān)管或?qū)嵨镞\(yùn)輸管理方的調(diào)查?！眻?bào)告指出。

　　“畫廊會(huì)主動(dòng)了解它們所代表的藝術(shù)家，并保護(hù)畫廊的聲譽(yù)；而數(shù)字藝術(shù)品的賣家則可能有著不同的激勵(lì)。”報(bào)告指出，旨在自動(dòng)確保每次交易NFT時(shí)原始藝術(shù)家都能收到版稅的智能合約，可能會(huì)激勵(lì)數(shù)字藝術(shù)品市場(chǎng)在短期內(nèi)重復(fù)交易作品。

　　“盡管這可以確保藝術(shù)家在首次銷售作品后獲得補(bǔ)償，這種活動(dòng)可能會(huì)造成洗錢漏洞；交易的動(dòng)機(jī)可能會(huì)高于驗(yàn)證作品購(gòu)買者身份的動(dòng)機(jī)；如果交易快速連續(xù)進(jìn)行，甚至?xí)斐桑ㄌ峁┙灰椎钠脚_(tái)方）無法進(jìn)行盡職調(diào)查的情況?！眻?bào)告還認(rèn)為，拍賣行或畫廊等傳統(tǒng)的行業(yè)參與者，可能并不了解分布式賬本而無法執(zhí)行有效的的客戶識(shí)別及驗(yàn)證手段。

　　為多國(guó)監(jiān)管和執(zhí)法部門提供研究服務(wù)的區(qū)塊鏈分析公司Chainalysis也在近期的報(bào)告中指出，NFT市場(chǎng)中的洗售交易（wash trading）值得關(guān)注。

　　洗售交易是指，投資者同時(shí)出售和購(gòu)買相同的金融工具，以在市場(chǎng)中對(duì)該產(chǎn)品的價(jià)值和流動(dòng)性造成誤導(dǎo)性，人為地創(chuàng)造交易的虛假繁榮。

　　“NFT的洗售交易方式是賣家將某個(gè)NFT出售給原始擁有者控制的新錢包，使其顯得更有價(jià)值。” Chainalysis指出，從歷史上看，洗售交易一直是加密貨幣交易所試圖讓交易量看起來比實(shí)際更大的一種手段。

　　值得注意的是，Chainalysis追蹤的最多產(chǎn)的NFT洗售交易商，已經(jīng)向他們自籌資金的地址進(jìn)行了830次銷售。目前，該洗售交易商并未從洗售中獲利；雖然洗售推高了其NFT的價(jià)格，洗售的利潤(rùn)卻低于清洗交易必須花費(fèi)的Gas費(fèi)用。

　　“目前以太坊等公共賬本是支持匿名性的；匿名賬戶的存在，給洗錢帶來了一定的便利性。但是，目前這種匿名性其實(shí)也越來越不可靠了，ChainAnalysis公司專門分析鏈上交易的大數(shù)據(jù)，其現(xiàn)有能力是有95%以上的可能性，指明一筆交易中雙方的身份?！焙菡f道。