央行發(fā)文嚴禁為非法交易場所提供支付結算服務

近日，市場流傳出一份央行于1月23日下發(fā)的《加強交易場所類特約商戶資質審核和風險監(jiān)測嚴禁為非法交易場所提供支付結算服務》文件，內(nèi)容顯示央行要求支付機構和商業(yè)銀行嚴禁為非法交易場所提供支付結算服務，同時，加強交易場所類特約商戶資質審核，全面排查受理終端和網(wǎng)絡支付接口使用情況，加強交易場所相關賬戶管理，強化支付業(yè)務風險監(jiān)測，并表示需于2017年2月底前對受理終端機網(wǎng)絡支付接口進行核實（第一財經(jīng)記者就此向央行確認，截至發(fā)稿，央行并未回復）。

　　不過，從第三方支付機構了解到，央行確實下發(fā)了上述文件。文件顯示，近期，人民銀行接到群眾大量投訴，反映一些非銀行支付機構（下稱“支付機構”）、商業(yè)銀行為非法交易場所提供資金劃轉、賬戶開立等支付結算服務。

　　經(jīng)調(diào)查，一些支付機構和商業(yè)銀行存在未獲得有權部門批準，為非法從事權益類交易、大宗商品交易或者其他標準化合約交易等交易場所（下統(tǒng)稱“非法交易場所”）提供支付結算服務問題。一是對特約商戶資質審核不嚴，將非法交易場所拓展為特約商戶；二是對手里終端或網(wǎng)絡支付接口出租、出借、出售給非法交易場所使用；三是對支付帳戶、銀行結算賬戶的審核、管理不到位，為非法交易場所開立賬戶并辦理資金收付。

　　北京工商大學證券期貨研究所所長胡俞越曾對第一財經(jīng)記者表示，2017年將是場外市場的監(jiān)管年和轉型年，大宗商品交易市場會有一場監(jiān)管風暴。

　　一位第三方支付機構人士告訴第一財經(jīng)，央行下發(fā)的上述文件也是對交易平臺監(jiān)管的重要一環(huán)。

　　早在2016年12月16日，證監(jiān)會部際聯(lián)席會議辦公廳就印發(fā)了《《關于地方交易場所涉嫌非法證券期貨活動風險提示函》（下稱“風險提示函”）指出，一些交易場所涉嫌組織開展非法期貨活動。

　　據(jù)了解，這些場所多以白銀、原油等大宗商品為交易標的，通過集合競價、連續(xù)競價、電子撮合、匿名交易、做市商等集中交易方式進行標準化合約交易，采用保證金制度，引入10倍、20倍甚至高達50倍的杠桿，通過對沖平倉了結交易，基本無實物交割；引入期貨交易的每日無負債結算制度、強行平倉制度，行情波動稍大即導致投資者爆倉，這些交易場所不通過自身交易形成價格，而是在境外行情數(shù)據(jù)基礎上加減一定點差提供買賣報價，會員單位與個人為主的投資者進行對賭交易，投資者的虧損即為會員單位盈利，大多數(shù)投資者虧損嚴重。

　　央行發(fā)布的上述文件對第三方支付機構提出了要求：第一，嚴禁為非法交易場所提供支付結算服務；第二，加強交易場所類特約客戶資質審核；第三，全面排查受理終端和網(wǎng)絡支付接口使用情況；第四，加強交易所相關賬戶管理；第五，強化支付業(yè)務風險監(jiān)測。

　　央行要求支付機構和商業(yè)銀行于2017年2月底前對存量手里終端和網(wǎng)絡支付接口的使用情況開展核實，全面排查特約商戶將受理終端或網(wǎng)絡支付接口出租、出借、出售給交易所的行為，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，立即停止相關支付結算服務并依據(jù)協(xié)議維護自身合法權益。

　　與此同時，支付機構和商業(yè)銀行需加強對特約商戶的風險管理，持續(xù)監(jiān)測和分析交易金額、交易筆數(shù)、交易類型、交易對手、交易時間、交易頻率等特征，完善可以交易監(jiān)測模型，防止受理終端和網(wǎng)絡支付接口被出租、出借、出售，按規(guī)定報告大額交易和可疑交易情況。